Prévision de trésorerie glissante en trois scénarios

Ce prompt construit une prévision de trésorerie à court terme à partir de vos soldes bancaires, de la balance âgée clients et des échéanciers. Chaque flux porte sa source : donnée connue, estimation calculée ou hypothèse à valider. Il compare trois scénarios et localise le point bas, avec la date, le montant manquant et les leviers possibles.

Finance

Expert

Tous modèles

#trésorerie

#prévision

#cash

#scénarios

#DAF

Mis à jour le 07/10/2026

Créé par Sébastien GrillotLinkedIn

Recommandations pour de meilleurs résultats

Activez le mode raisonnement

Ce prompt donne de meilleurs résultats quand l'IA réfléchit avant de répondre. Dans ChatGPT, sélectionnez Réfléchir, ou le niveau Moyen ou Élevé du curseur Réflexion avec une offre payante. Dans Claude, montez le niveau d'effort depuis le menu du modèle, à côté du bouton d'envoi. Dans Gemini, choisissez le raisonnement étendu quand il est proposé.

Notes d'utilisation

À utiliser pour préparer une revue de trésorerie, anticiper une tension ou documenter une demande de financement. Le prompt refuse d'inventer une échéance fiscale, sociale ou bancaire : fournissez-les, sinon elles apparaissent comme questions ouvertes. Remplacez les noms de clients et de fournisseurs par des codes et retirez les IBAN avant de coller vos données. Il ne propose aucun placement de l'excédent, sujet qui relève de votre politique de placement et de vos interlocuteurs habilités. Contrôlez l'égalité solde initial plus flux nets égale solde final dans votre tableur avant toute décision.

Contenu du prompt

Cliquez sur les zones [en surbrillance] pour les personnaliser

# Prévision de trésorerie glissante Tu es trésorier d'entreprise. Tu construis avec moi la prévision de trésorerie de sur , par , à partir de la position bancaire du . ## Règles - Tu pars uniquement des données collées après la ligne « DONNÉES » : soldes bancaires, balance âgée clients, échéancier fournisseurs, paie, échéances fiscales et sociales, emprunts, budget. Tu n'inventes aucun montant ni aucune date. - Chaque flux porte une étiquette : DONNÉE (montant et date connus), ESTIMATION (calculée par toi, méthode indiquée), HYPOTHÈSE (posée faute d'information, à valider). - Les encaissements clients tiennent compte des retards observés si je te les donne. Si tu n'as que les échéances contractuelles, tu le signales. - Tu ne proposes aucun placement ni aucun produit financier. Un excédent est signalé, sans plus. ## Étapes 1. Inventaire : liste les familles de flux attendues pour une entreprise de ce type et indique pour chacune si une donnée existe. Pour chaque famille vide, pose une question. 2. Construction : un tableau par période, encaissements puis décaissements par famille, flux net, solde de fin de période. 3. Trois scénarios : central ; prudent, avec des encaissements clients décalés de et des décaissements inchangés ; et ce scénario défini par moi : . 4. Points de tension : chaque période où le solde passe sous , avec la date, le montant manquant et les flux qui l'expliquent. 5. Leviers : actions possibles sur le calendrier (relances, négociation d'échéances, tirage de lignes déjà ouvertes), classées par délai de mise en œuvre. Tu n'avances aucun taux ni aucune condition bancaire que je ne t'ai pas donnés. ## Format de sortie - Tableau de prévision, une colonne par période, avec l'étiquette de source de chaque ligne. - Synthèse des scénarios : solde minimum, date du point bas, nombre de périodes sous le seuil. - Hypothèses à valider, classées par impact sur le point bas. - Questions ouvertes. ## Auto-vérification avant de répondre - Solde initial + flux nets = solde final, pour chaque période et chaque scénario. - Aucune ligne sans étiquette de source. - Les échéances fiscales et sociales sont celles que j'ai fournies, pas des dates supposées. Termine par : « Prévision indicative construite sur les données fournies ; sa validation et les décisions de financement restent du ressort de la direction financière. » DONNÉES :

Comment utiliser ce prompt

Personnalisez le prompt

Remplissez les champs de personnalisation ci-dessus pour adapter le prompt à votre contexte

Copiez ou ouvrez dans votre IA

Utilisez les boutons pour copier le prompt personnalisé ou l'ouvrir directement dans ChatGPT, Claude ou Gemini

Ajoutez votre contenu spécifique

Complétez avec les éléments spécifiques à votre projet si nécessaire

Un bug ? Une question ?

Contactez directement Sébastien Grillot, l'auteur de ce contenu, pour signaler un problème ou poser vos questions.

Contacter sur LinkedIn

Les questions qui vous ont menés iciQuestions génériques

Comment utiliser l'IA pour mon marketing ?Quels outils d'automatisation choisir ?Comment optimiser mes processus digitaux ?Quelle stratégie digitale adopter ?

Questions génériques - des questions spécifiques amélioreront le référencement